【以案说险】保护自己 远离洗钱

案例回顾：

2022年4月，郑先生为缓解上班压力，迷上了网络棋牌游戏，某日，郑先生“运气爆棚”，遇上了非常“菜”的牌友，还十分“阔气”，郑先生心花怒放，一连几天都同该牌友玩牌，且赢多输少，没想到几天后，发现账户资金无法转出，随即联系银行了解情况，发现银行卡被异地公安机关冻结。客户向警方防骗咨询热线微信公众号申诉，一周过去了，银行卡还处在冻结状态。郑先生再次联系银行，表示自己从未参与违法活动，对账户被冻结表示不满，经银行工作人员分析提醒后，想起了前一段时间的棋牌游戏，客户对交易对手的信息一无所知，均按照平台指示完成转账。

 

案例分析：

近来，像郑先生这样的客户还有很多，想必大家心里都有疑问：难道放松身心，上网玩玩游戏也犯法吗？

在本案中，游戏玩家通过转账的方式向该客户支付游戏款项，客户无法充分了解和识别各玩家的身份和资金来源，并未采取相应的风险防范措施，可能成为洗钱行为的一部分。

 

风险提示：

1.在日常生活中，一定要擦亮眼睛，拒绝来历不明的款项，不出租出借自己的身份证件和金融账户，不随意帮不明人士划转、兑换现金，不参与非正常平台的网络游戏。

2.为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的身份证件；如实填写您的身份信息，如姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息。

3.合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。因此，请选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构办理业务。