【以案说险】勿以“金额小”而为之

【案例简介】

某行在日常进行代发工资账户排查时发现，某公司陈某被公安局通过反电信网络诈骗平台止付冻结。进一步深入核实发现，该客户其中一笔交易资金为外省转入，较为可疑。随后银行电话联系客户陈某，陈某表示不认识对方，只是应朋友要求帮其接收一笔资金而已，并无大碍。银行工作人员立刻提醒客户，电信网络诈骗危害经济秩序和他人合法权益，接收的该笔资金如果属于诈骗资金，款项接收方即成为诈骗分子的帮凶，也属于犯罪。

 

【案例启示】

当前很许多客户对在反电信网络诈骗问题上的意识较为薄弱，以为不直接参加跟自己无关，认为自己的账户怎么使用都没有关系，这种想法是错误的。

 

【风险提示】

1.银行为客户办理银行账户时，应提醒客户下载国家反诈平台APP，观看电诈宣传教育片。

2.开卡前提醒客户仔细阅读“不参与电信网络诈骗承诺书”，并告知各类惩戒措施及持卡人的权利和义务，提高客户用卡意识。